2023年7月の
資産運用成績
投資信託
運用4年1ヶ月目
（2023年7月31日時点）
| 種類 | 評価損益 （円） |
|---|---|
| つみたてNISA | ＋775,541 |
| 投信積立 （特定口座） | ＋552,412 |
| iDeCo | ＋221,086 |
| 合計 | ＋1,549,039 |
投資型
クラウドファンディング
| 業者 | 分配金 （円） |
|---|---|
| クラウド バンク | ＋1,038 |
| Jointo α | ＋0 |
| FANTAS funding | ＋3,471 |
| 合計 | ＋4,509 |
7月の投資信託は前月比で7万円以上増えました。
そしてこのプラスにより……、
評価益150万円越え！
ワイズすげー！
アルフールこれで4ヶ月連続のプラス！いい調子です
それでは、
2023年7月版「泡沫投資家の資産運用録」はじめます。
投資信託
2023年7月の運用成績について、以下の順に見ていきます。
- 運用期間
- ファンド別の運用成績
- 騰落率ランキング
- 前月比
- ファンドの値動き
運用期間
投資信託の運用期間は、種類や銘柄（ファンド）によって異なります。
アルフール「運用4年1ヶ月目」とは、つみたてNISAの運用期間のことです
詳しくは以下の表をご確認ください。
| つみたてNISA |
| 銘柄（ファンド）名 | 運用 開始日 | 運用 期間 |
|---|---|---|
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 2019年 7月4日 | 4年 1ヶ月 |
| ひふみプラス | 2019年 7月4日 | 4年 1ヶ月 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） | 2019年 7月4日 | 4年 1ヶ月 |
| たわらノーロード バランス（８資産均等型） | 2020年 2月4日 | 3年 6ヶ月 |
| 投信積立（特定口座） |
| 銘柄（ファンド）名 | 運用 開始日 | 運用 期間 |
|---|---|---|
| ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド | 2020年 2月3日 | 3年 6ヶ月 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 2020年 2月4日 | 3年 6ヶ月 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス | 2020年 2月4日 | 3年 6ヶ月 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型） | 2020年 2月4日 | 3年 6ヶ月 |
| iDeCo（個人型確定拠出年金） |
| 銘柄（ファンド）名 | 運用 開始日 | 運用 期間 |
|---|---|---|
| たわらノーロード 先進国株式 | 2020年 4月 | 3年 4ヶ月 |
| たわらノーロード 先進国債券 | 2020年 4月 | 3年 4ヶ月 |
ファンド別の運用成績
7月31日時点のファンド別運用成績は次の通り。
投信積立（特定口座）
・つみたてNISA
出典：楽天証券
iDeCo（個人型確定拠出年金）
出典：楽天証券
下の表は、損益だけをピックアップした運用成績表です。
| つみたてNISA （2023年7月31日時点） |
| ファンド名 | 評価損益 （円） |
|---|---|
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | ＋388,132 |
| ひふみプラス | ＋96,888 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） | ＋254,744 |
| たわらノーロード バランス（８資産均等型） | ＋35,777 |
| 合計 | ＋775,541 |
| 投信積立（特定口座） （2023年7月31日時点） |
| ファンド名 | 評価損益 （円） |
|---|---|
| ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド | ＋85,331 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | ＋218,828 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス | ＋189,835 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型） | ＋58,418 |
| 合計 | ＋552,412 |
| iDeCo（個人型確定拠出年金） （2023年7月31日時点） |
| ファンド名 | 評価損益 （円） |
|---|---|
| たわらノーロード 先進国株式 | ＋213,802 |
| たわらノーロード 先進国債券 | ＋7,284 |
| 合計 | ＋221,086 |
騰落率ランキング
僕が積み立てている投資信託10銘柄をパフォーマンス（運用成績）の高い順にランク付けしています。
騰落率（とうらくりつ）とは
ある期間の始めと終わりで価格がどれだけ変動（上昇・下落）したかをパーセンテージで表した指標
騰落率の計算：
｛（終わりの価格÷始めの価格）－１｝×１００
アルフールプレゼンツ
2023年7月
投資信託 騰落率ランキング
- 第1位｜ひふみプラス
-
騰落率 ＋1.83％ 始めの価格
（6/30時点）51,552円 終わりの価格
（7/31時点）52,496円
（＋944円） - 第2位｜ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）
-
騰落率 ＋1.7％ 始めの価格
（6/30時点）19,826円 終わりの価格
（7/31時点）20,164円
（＋338円） - 第3位｜楽天・全米株式インデックス・ファンド
-
騰落率 ＋1.53％ 始めの価格
（6/30時点）23,168円 終わりの価格
（7/31時点）23,522円
（＋354円） - 第4位｜ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス
-
騰落率 ＋1.52％ 始めの価格
（6/30時点）23,576円 終わりの価格
（7/31時点）23,934円
（＋358円） - 第5位｜たわらノーロード 先進国株式
-
騰落率 ＋1.51％ 始めの価格
（6/30時点）25,409円 終わりの価格
（7/31時点）25,792円
（＋383円） - 第6位｜ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド
-
騰落率 ＋1.49％ 始めの価格
（6/30時点）16,734円 終わりの価格
（7/31時点）16,983円
（＋249円） - 第7位｜ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
-
騰落率 ＋1.41％ 始めの価格
（6/30時点）22,664円 終わりの価格
（7/31時点）22,984円
（＋320円） - 第8位｜ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）
-
騰落率 ＋0.56％ 始めの価格
（6/30時点）14,744円 終わりの価格
（7/31時点）14,827円
（＋83円） - 第9位｜たわらノーロード バランス（８資産均等型）
-
騰落率 ＋0.31％ 始めの価格
（6/30時点）14,318円 終わりの価格
（7/31時点）14,362円
（＋44円） - 第10位｜たわらノーロード 先進国債券
-
騰落率 －2.22％ 始めの価格
（6/30時点）11,621円 終わりの価格
（7/31時点）11,368円
（－253円）
ワイズあれ？損益率のランキングじゃなかったっけ？
アルフールそうだったんですけど、
今月から「騰落率」でランキングを作ることにしました
なぜなら……、
損益率だとランキングに変化がなく
つまらないので。
因みに7月の損益率ランキングですが、順位は6月と全く同じでした。
アルフールいつも「楽天・全米株式インデックス・ファンド」が1位だから面白くないんですよね～
損益率は運用期間全体の損益をパーセンテージで算出するため、運用期間が長ければ長いほど数字の変動が少なくなります。しかし騰落率の場合は、「一定期間だけの価格変動率」を算出するので、どのファンドにもランキングで1位や上位を狙うチャンスがあるのです。
その証拠に、損益率ランキングだと7～8位程度の「ひふみプラス」が7月の騰落率ランキングでは見事1位！
アルフールこういうのを見たかったんです
ワイズ確かに順位に変動がある方が面白いから「騰落率ランキング」に変えて正解だったかもね
前月比
2023年6月30日時点の成績と比べて、投資信託がどの程度プラスになったのか見てみましょう。
投資信託
（前月比／7月31日時点）
| 種類 | 評価損益（円） |
|---|---|
| つみたてNISA | ＋38,723 |
| 投信積立 （特定口座） | ＋25,521 |
| iDeCo | ＋7,943 |
| 合計 | ＋72,187 |
ワイズ「爆上がり」ではないけどプラス7万円は上出来だね
アルフール7月は初旬から株価ダダ下がりでしたけど中旬以降に持ち直した感じです
ファンドの値動き
次に2023年6月～7月のファンドの値動きを確認しましょう。
と言っても、僕が運用している10銘柄全部を見るわけではなく、代表して「楽天・全米株式インデックス・ファンド」の値動きを見ていきます。
アルフール「楽天・全米株式インデックス・ファンド」は、僕が一番長く、一番多くのお金を投資しているファンドです
ワイズ米国株式を幅広くカバーしているファンドだね
世界の株式市場に多大な影響を与える米国株式市場。
その米国株式市場の約4000銘柄に投資できる「楽天・全米株式インデックス・ファンド」の値動きを見れば、株式市場の動向を振り返るのに十分事足りるのです。
ワイズ全部見るのが面倒なだけでしょ
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド 2023年6月～7月パフォーマンス図 |
出典：楽天証券
- 【6月の価格推移】
-
月初めからほぼ上昇基調で推移。下旬にかけてやや下落するも月末に反発。
- 【7月の価格推移】
-
初旬から大きく下落するも中旬以降は上昇に転じる。下旬に下落→上昇と推移。
詳しい基準価格（投資信託の値段）の推移については下の表をご確認ください。
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド （2023年6月～7月パフォーマンス） |
| 月日 | 基準価格 （円） | 前日比 （円） |
|---|---|---|
| 6/1 | 21,073 | -215 |
| 6/2 | 21,252 | +179 |
| 6/3 | – | – |
| 6/4 | – | – |
| 6/5 | 21,786 | +534 |
| 6/6 | 21,641 | -145 |
| 6/7 | 21,725 | +84 |
| 6/8 | 21,756 | +31 |
| 6/9 | 21,728 | -28 |
| 6/10 | – | – |
| 6/11 | – | – |
| 6/12 | 21,794 | +66 |
| 6/13 | 22,032 | +238 |
| 6/14 | 22,252 | +220 |
| 6/15 | 22,302 | +50 |
| 6/16 | 22,563 | +261 |
| 6/17 | – | – |
| 6/18 | – | – |
| 6/19 | 22,740 | +177 |
| 6/20 | 22,782 | +42 |
| 6/21 | 22,577 | -205 |
| 6/22 | 22,503 | -74 |
| 6/23 | 22,753 | +250 |
| 6/24 | – | – |
| 6/25 | – | – |
| 6/26 | 22,606 | -147 |
| 6/27 | 22,549 | -57 |
| 6/28 | 22,861 | +312 |
| 6/29 | 22,956 | +95 |
| 6/30 | 23,168 | +212 |
| – | – | – |
| 月日 | 基準価格 （円） | 前日比 （円） |
|---|---|---|
| 7/1 | – | – |
| 7/2 | – | – |
| 7/3 | 23,330 | +162 |
| 7/4 | 23,408 | +78 |
| 7/5 | 23,408 | 0 |
| 7/6 | 23,318 | -90 |
| 7/7 | 23,065 | -253 |
| 7/8 | – | – |
| 7/9 | – | – |
| 7/10 | 22,780 | -285 |
| 7/11 | 22,707 | -73 |
| 7/12 | 22,632 | -75 |
| 7/13 | 22,609 | -23 |
| 7/14 | 22,696 | +87 |
| 7/15 | – | – |
| 7/16 | – | – |
| 7/17 | – | – |
| 7/18 | 22,886 | +190 |
| 7/19 | 23,095 | +209 |
| 7/20 | 23,263 | +168 |
| 7/21 | 23,159 | -104 |
| 7/22 | – | – |
| 7/23 | – | – |
| 7/24 | 23,442 | +283 |
| 7/25 | 23,485 | +43 |
| 7/26 | 23,466 | -19 |
| 7/27 | 23,356 | -110 |
| 7/28 | 23,043 | -313 |
| 7/29 | – | – |
| 7/30 | – | – |
| 7/31 | 23,522 | +479 |
2023年7月の主な経済ニュース
株価に影響を及ぼした……かもしれない世界のニュースを紹介します。
| 日 | できごと |
|---|---|
| 7 | アメリカ労働省、6月の雇用統計を発表 非農業部門雇用者数：前月から20万9,000人増 失業率：3.6％（前月から0.1ポイント低下） 時間あたり平均賃金：前月比0.4％上昇 |
| 12 | アメリカ労働省、6月の消費者物価指数を発表 前年同月比3.0%上昇（前月の4.0％から大幅減速） |
| 16 | イギリス、CPTPP加入に関する議定書に署名 CPTPPとは （Wikipediaへ） |
| 18 | ウクライナ産穀物輸出に関する国際合意「黒海穀物イニシアティブ」失効 （ロシアが延長に反対） 黒海穀物イニシアティブとは （Wikipediaへ） |
| 18 | アメリカ商務省、6月の小売売上高を発表 前月比0.3%増（3ヶ月連続の増加） |
| 21 | 【日本】 総務省、6月の消費者物価指数を発表 前年同月比3.3%上昇（前月の3.2％から伸び率拡大） |
| 23 | 【日本】 政府、先端半導体の製造装置など23品目の輸出規制を強化 |
| 25 | IMF（国際通貨基金）、最新の「世界経済見通し」を発表 2023年の世界経済の成長率（実質GDP伸び率）を3.0％に上方修正（前回2023年4月の見通しは2.8%） |
| 26 | アメリカFRB（連邦準備制度理事会）、政策金利を0.25ポイント引き上げ 政策金利の誘導目標5.25～5.50% |
| 27 | 欧州中央銀行（ECB）、9会合連続の利上げ 政策金利4.00～4.25% 預金金利3.50～3.75% |
| 27 | アメリカ商務省、2023年4-6月期の実質GDP成長率（速報値）を発表 年率換算で前期比2.4%増 |
ワイズいつの間にかアメリカより日本のインフレ率の方が高くなってるぞ
アルフール何？！そう言えば……、「なんか物の値段上がってね？」と思い始めてたところだったんだよ
投資型クラウドファンディング
7月の動静
クラウドバンクで1ファンド、Jointo α（ジョイントアルファ）で1ファンド、計2ファンド運用中。出資金は2ファンド合計で400,000円です。
FANTAS funding（ファンタスファンディング）で1ファンド運用終了。
クラウドバンク
運用成績
（期間：2020年2月～2023年7月）
| 出資金合計 | 700,000円 |
| 分配金合計 （税引後） | 16,943円 |
| 出資した ファンド数 | 5 |
運用中のファンド
出典：クラウドバンク
| ファンド名 | バイオマス発電ファンド第357号 |
| 資金使途 | バイオマス発電所にかかる権利および土地の取得資金・運転資金等 |
| 目標利回り | 年率 6.1% |
| 運用 予定期間 | 2022-08-19 ～ 2023-09-07 |
| 出資額 | 200,000円 |
運用期間は7月で12ヶ月目。収益は以下の通りです。
出典：クラウドバンク
下の表は、分配金の箇所だけを取り出した月次収益レポートです。
【バイオマス発電ファンド第357号】
収益レポート（2022年）
| 月 | 分配金 （税引前） | 源泉 徴収税 | 収益 （税引後） |
|---|---|---|---|
| 08月 | ￥8 | ￥1 | ￥7 |
| 09月 | ￥8 | ￥1 | ￥7 |
| 10月 | ￥689 | ￥139 | ￥550 |
| 11月 | ￥1,059 | ￥214 | ￥845 |
| 12月 | ￥1,096 | ￥222 | ￥874 |
収益レポート（2023年）
| 月 | 分配金 （税引前） | 源泉 徴収税 | 収益 （税引後） |
|---|---|---|---|
| 01月 | ￥1,062 | ￥215 | ￥847 |
| 02月 | ￥1,197 | ￥243 | ￥954 |
| 03月 | ￥995 | ￥201 | ￥794 |
| 04月 | ￥992 | ￥201 | ￥791 |
| 05月 | ￥1,094 | ￥221 | ￥873 |
| 06月 | ￥1,074 | ￥218 | ￥856 |
| 07月 | ￥1,038 | ￥211 | ￥827 |
アルフール僕が出資しているファンドは順調に収益を出しているようです
ワイズ運用終了まであともうちょいだね
出資金の全額償還予定日……2023年10月6日。
Jointo α（ジョイントアルファ）
運用成績
（期間：2020年2月～2023年7月）
| 出資金合計 | 700,000円 |
| 分配金合計 （税引後） | 12,314円 |
| 出資した ファンド数 | 4 |
運用中のファンド
出典：Jointo α
| ファンド名 | エリア分散型アルファアセットファンド 第一弾 |
| 概要 | 首都圏・関西・九州にある区分所有マンション25物件を運用 配当原資はマンションの賃料収入 |
| 予定分配率 | 3.0% |
| 運用期間 | 12ヶ月（2023-05-31 ～ 2024-05-30） |
| 出資額 | 200,000円 |
出典：Jointo α
Jointo αは、分配金と出資金をファンドの運用終了後にまとめて払い戻しします。なので、クラウドバンクのように毎月どのくらいの収益があるのか知ることはできません。
アルフール今はただ待つのみ……
FANTAS funding（ファンタスファンディング）
運用成績
（期間：2020年2月～2023年7月）
| 出資金合計 | 1,400,000円 |
| 分配金合計 （税引後） | 17,548円 |
| 出資した ファンド数 | 7 |
運用中のファンド
なし
運用が終了したファンド
| ファンド名 | FANTAS check PJ 第１４４号 |
| 概要 | マンションの1室を取得し運用 配当原資は保有期間中の家賃収入及び売却益 |
| 運用 予定期間 | 2023-02-01 ～ 2023-07-31 |
| 予定分配率 | 3.5% |
| 出資額 | 200,000円 |
ワイズ分配金が確定したぞ
| 分配金 | 3,471円 |
| 源泉所得税 | 708円 |
| 支払額 | 2,763円 |
【分配金】から【源泉所得税】を差し引いた【支払額】が確定分配金です。確定分配金および出資金は、払戻予定日に投資家の銀行口座に振り込まれます。
ワイズ払戻予定日は2023年8月20日
アルフールわーい、2,763円も儲かったー
さいごに
2023年7月の資産運用成績
| つみたてNISA （4年1ヶ月目） | ＋775,541円 （評価損益） |
| 投信積立 （3年6ヶ月目） | ＋552,412円 （評価損益） |
| iDeCo （3年4ヶ月目） | ＋221,086円 （評価損益） |
| 投資型クラウドファンディング | ＋4,509円 （分配金） |
| 合計 | ＋1,553,548円 |
投資信託の7月31日時点の評価損益は、前月比（6月30日時点）で＋72,187円。
7月のプラスは、7万円でした。
評価益が前月比でプラスになったのは、これで4ヶ月連続です。
アルフールよしよし、いい感じだ
しかし、お金というものは入ってくるばかりではありません。入ってくるお金もあれば出ていくお金もあります。
アルフール生きていくためにはお金がかかりますからね
ということで、7月1日～31日までの1ヶ月間で僕がいくらお金を使ったのか紹介していきます。
2023年7月の支出
支出合計 40,243円
※税金・保険料・光熱費等は除外しています。
アルフールあくまでも変動費のみの支出です
- 支出の内訳
-
40,243円の内訳をご覧ください。
項目 金額 食費 17,732円 レジ袋 28円 日用品 2,204円 雑費 1,000円 通信費 17,726円 車両費 0円 医療・薬・健康 503円 動画配信サービス 550円 外注費 500円 合計 40,243円 - 収支差引金額
-
収入 － 支出 ＝ 収支差引金額
72,187 － 40,243 ＝ 31,944
- 収入：投資信託の評価損益（前月比）※賃金は含んでいません。
- 支出：2023年7月の支出
収支差引金額
＋31,944円
まとめ
7月の通信費が17,726円もあったのは、携帯代に加えレンタルサーバー代の支払いがあったためです。
アルフールあと注目すべきなのは車両費0円ってところでしょう
7月は「近所への買い物」だけしか車を使いませんでした。なのでガソリンを給油する必要もなく、特に車の整備をするような状況もなかったので、車両費を使わないで済みました。
7月の食費は、17,732円でした。
ワイズということは……、1食あたり191円！
アルフール結構好きなものばっかり食べてるんですけどね。因みにカップラーメン的なものは、ここ3～4年全く食べてません
7月の収支差引金額は、＋31,944円でした。
ワイズこれは微妙だね
アルフール確かに固定費とか税金とか保険料とかを含めて考えると……、この金額では心もとないですね
でもまあ、変動費を賄う程度だったら7万円あれば十分ってことで……
アルフールめざせ不労所得生活！
投資にはリスクが伴います。
投資判断は、リスクを十分理解したうえで、自らの責任において行ってください。
